Nasza polityka AML i weryfikacja

Na tej stronie wyjaśniamy, w jaki sposób Chocospin Casino realizuje obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak przebiega weryfikacja Twojego konta. Zasady podajemy konkretnie: kiedy prosimy o dokumenty, ile trwa ich sprawdzenie i co się stanie, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy na licencji wydanej przez regulatora z Curaçao i stosujemy pełny pakiet procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) wynikający z tego uprawnienia. Naszym właścicielem jest ChocoPlay Entertainment N.V., a decyzje o zgłoszeniach podejmuje wyznaczony przez nas oficer zgodności (MLRO).

Praktycznie oznacza to trzy rzeczy: sprawdzamy tożsamość każdego gracza, monitorujemy wzorce wpłat i wypłat oraz raportujemy podejrzane operacje właściwym organom. Nie informujemy Cię o złożonym zgłoszeniu, bo prawo nam tego zabrania. Te procedury chronią zarówno naszą platformę, jak i Ciebie przed wykorzystaniem Twojego konta przez osoby trzecie.

• Weryfikacja tożsamości przed pierwszą wypłatą
• Bieżąca analiza transakcji pod kątem nietypowych wzorców
• Obowiązek wypłaty tą samą metodą, którą wykonano wpłatę
• Zgłaszanie podejrzanych operacji organom licencjobiorcy

Kiedy i co weryfikujemy

Trzy punkty kontrolne

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach. Pierwszy to rejestracja: sprawdzamy Twoje dane podstawowe i wiek (18+). Drugi to pierwsza wypłata: przed nią musisz przesłać komplet dokumentów. Trzeci to progi kwotowe i zdarzenia ryzyka, na przykład nagły wzrost obrotu lub nietypowa częstotliwość wpłat, które uruchamiają dodatkową kontrolę.

• Dowód tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy z widocznym zdjęciem, imieniem, nazwiskiem i datą urodzenia
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru, wyciąg z e-portfela albo zrzut transakcji kryptowalutowej

Jak przebiega weryfikacja

Krok po kroku

Cały proces prowadzisz z poziomu konta, w zakładce weryfikacji. Sprawdzamy dokumenty ręcznie, a standardowy czas przetwarzania wynosi do 48 godzin od momentu dostarczenia kompletnych plików. Jeśli czegoś brakuje, piszemy do Ciebie na adres e-mail powiązany z kontem i dokładnie wskazujemy, co poprawić.

• Zaloguj się i otwórz sekcję weryfikacji konta
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany (OSTATNIA techniczna uwaga: pliki JPG, PNG lub PDF, czytelne, bez przyciętych krawędzi)
• Poczekaj na wynik kontroli, maksymalnie 48 godzin
• W razie uwag odpowiedz na naszą wiadomość i uzupełnij brakujące dane
• Po pozytywnej decyzji status konta zmienia się na zweryfikowany i wypłaty realizujemy bez dodatkowych formalności

Bezpieczeństwo dokumentów

Przesłane pliki przechowujemy w szyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem. Mogą je oglądać wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a każdy dostęp jest rejestrowany. Nie przekazujemy Twoich danych podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, na przykład na żądanie organu licencjobiorcy.

Kiedy pytamy o środki

Dowód źródła pochodzenia

Przy wyższych kwotach lub nietypowej aktywności możemy poprosić Cię o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Robimy to nie z ciekawości, ale dlatego, że obowiązek ten wynika wprost z naszej licencji. Pytamy wtedy o dokumenty potwierdzające, skąd pochodziły wpłaty na konto.

Przykładowe akceptowane dokumenty to zaświadczenie o dochodach, umowa o pracę, wyciąg bankowy pokazujący wpływy, decyzja podatkowa lub dokumenty sprzedaży majątku. Kwoty i sytuacje, w których kierujemy takie pytanie, określamy w wewnętrznych procedurach zgodnie z podejściiem opartym na ryzyku. Im wyższa pojedyncza wpłata lub suma wpłat w krótkim czasie, tym większe prawdopodobieństwo, że o dokument poprosimy.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę analizujemy pod kątem zgodności z profilem gracza. Zwracamy uwagę między innymi na częstotliwość depozytów, sekwencje wpłata i wypłata bez faktycznej gry oraz rozbieżności między metodą wpłaty a metodą wypłaty. Obowiązuje zasada, że wypłacamy tą samą metodą, którą zasiliłeś konto, a środki z kryptowalut wracają na ten sam adres portfela.

Minimalna wpłata u nas to 80 PLN, minimalna wypłata 100 PLN, a limity wypłat wynoszą 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. E-portfele i kryptowaluty obsługujemy do 24 godzin, karty i przelew bankowy zajmują od 1 do 3 dni roboczych. Nie pobieramy od wypłat żadnych opłat. Przekroczenie limitów lub wypłata na nowe konto bankowe mogą wymagać dodatkowej weryfikacji, zanim środki opuszczą naszą platformę.

Co się stanie bez dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów albo przesłane pliki nie przejdą kontroli, zawieszamy możliwość wypłaty środków z Twojego konta. Saldo pozostaje nienaruszone i wypłacisz je po uzupełnieniu formalności. Nie zamykamy konta od razu, dajemy czas na reakcję i przypominamy o terminie pocztą elektroniczną.

Zastrzegamy sobie prawo odmowy wypłaty, ograniczenia wpłat albo zawieszenia konta, jeśli dokumenty budzą wątpliwości co do autentyczności, dane nie zgadzają się z informacjami z rejestracji albo istnieje uzasadnione podejrzenie, że konto posługuje się tożsamością innej osoby. W takich sytuacjach środki zwracamy wyłącznie na zweryfikowaną metodę płatności należącą do Ciebie. Decyzję zawsze uzasadniamy i przysługuje Ci prawo do odwołania przez kontakt z naszym działem wsparcia, dostępnym całą dobę na czacie i pod adresem [email protected].

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami naszego licencjobiorcy, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu dane usuwamy w sposób trwały i bezpieczny. Dłuższe przechowywanie służy jednemu celowi: możliwości wykazania zgodności operacji w razie kontroli regulatora lub zapytania organów ścigania.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed grą?

Nie, wystarczy potwierdzenie danych przy rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz w sytuacjach, gdy przekroczysz progi kwotowe określone w naszych procedurach.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Do 48 godzin od przesłania kompletnych plików. Jeśli something wymaga doprecyzowania, kontaktujemy się z Tobą mailowo i dokładnie piszemy, co uzupełnić.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Bo wymaga tego nasza licencja. Przy wyższych wpłatach lub nietypowej aktywności musimy potwierdzić, że środki pochodzą z legalnego źródła, na przykład z wynagrodzenia za pracę.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Zasada tej samej metody obowiązuje wszystkich graczy: wypłata wraca na to samo konto, kartę, e-portfel lub adres kryptowalutowy, z którego zasiliłeś konto. To zabezpieczenie przed praniem pieniędzy.

Co dzieje się z moim saldem, jeśli nie prześlę dokumentów?

Zawieszamy tylko możliwość wypłaty. Saldo zostaje na koncie i wypłacisz je po uzupełnieniu weryfikacji. Środki zwracamy wyłącznie na zweryfikowaną metodę płatności należącą do Ciebie.